ETF - Exchange Traded Fund - The Ultimate Summary

[Berserk85]

Salve amici del forum, sinora ho acquistato tramite app della banca BTP, anche troppi.
In settimana volevo acquistare ETF (ad accumulo), appunto per diversificare, sapreste dirmi se ci sono tassazioni, oltre le commissioni di acquisto, o altre gabelle a cui bisogna sottostare..?
Grazie

Oltre alla gabella di monti (imposta di bollo) su cui sono soggetti anche i btp non mi viene in mente altro.

Ma su questo non ci metto la mano sul fuoco, le banche su questi temi sono sempre più fantasiose.

 

[fortune1]

Oltre alla gabella di monti (imposta di bollo) su cui sono soggetti anche i btp non mi viene in mente altro.

Ma su questo non ci metto la mano sul fuoco, le banche su questi temi sono sempre più fantasiose.

Quindi 26% sugli eventuali profitti (si dice gain giusto?) esempio: un ETF mi rende 10% su ipotetici 10.000 euro investiti, quel 10% saà tassato al 26%.........ho scritto bene oppure....

 

[oceanic815]

Curioso che due utente nell ultima mezz'ora hanno aperto due thread entrambi sulle tasse di ETF.

Penso possiamo unificare

Pensa che io li chiuderei proprio

Comunque... Per chi ha aperto...

Creare MINUSVALENZE

Creare minusvalenza con acquisto obbligazioni.

Creare minus per recupero imposte CG

 

[Berserk85]

Quindi 26% sugli eventuali profitti (si dice gain giusto?) esempio: un ETF mi rende 10% su ipotetici 10.000 euro investiti, quel 10% saà tassato al 26%.........ho scritto bene oppure....

Esattamente.

Questo in linea generale.

Però potresti pagare anche meno capital gain se per caso si acquista un ETF che ha anche titoli di stato al suo interno (tassazione al 12,5%).

tipo se compri un ETF multi asset LifeStrategy che ha sia azionario che obbligazionario o un aggregate bond che ha sia bond societario (26%) e bond emessi da paesi in white list (12,5%)

In questi casi ci sarà una tassazione ibrida con una media delle due tassazioni in base alla composizione del etf

Spero di essere stato chiaro

 

[oceanic815]

Comunque

Tasse e commissioni non sono sinonimi

Il costo degli ETF: Costo complessivo del fondo (TER) versus Costo totale di possesso (TCO)


Questa discussione é in rilievo da una vita.... Un'occhiata la darei...

Programma di Calcolo Tassazione ETF Azioni

 

[fortune1]

Pensa che io li chiuderei proprio

Comunque... Per chi ha aperto...

Creare MINUSVALENZE

Creare minusvalenza con acquisto obbligazioni.

Creare minus per recupero imposte CG

Te lo ha prescritto il medico di rispondere....?

 

[fortune1]

Esattamente.

Questo in linea generale.

Però potresti pagare anche meno capital gain se per caso si acquista un ETF che ha anche titoli di stato al suo interno (tassazione al 12,5%).

tipo se compri un ETF multi asset LifeStrategy che ha sia azionario che obbligazionario o un aggregate bond che ha sia bond societario (26%) e bond emessi da paesi in white list (12,5%)

In questi casi ci sarà una tassazione ibrida con una media delle due tassazioni in base alla composizione del etf

Spero di essere stato chiaro

Meno male che ci sono ancora persone educate e preparate su questo Forum, Grazie

 

[Berserk85]

Meno male che ci sono ancora persone educate e preparate su questo Forum, Grazie

@oceanic815 però non ha tutti i torti, infatti i tuoi messaggi sono stati spostati giustamente dalla moderazione.

Sul forum potevi trovare già risposte a quello che hai chiesto con il tasto cerca su in alto.

Detto ciò è domenica fate i bravi

 

[luideca]

Salve amici del forum, sinora ho acquistato tramite app della banca BTP, anche troppi.
In settimana volevo acquistare ETF (ad accumulo), appunto per diversificare, sapreste dirmi se ci sono tassazioni, oltre le commissioni di acquisto, o altre gabelle a cui bisogna sottostare..?
Grazie

Caro Fortune1,sono anch'io possessore di etf obbligazionari ed azionari da oltre 10 anni.Li ho acquistati con fiducia e devo dire che nei primi anni hanno reso quello che promettevano:dividendi elevati e discreta rivalutazione del capitale..Purtroppo negli ultimi 3.4 anni (per varie cause)valutando i grafici di Mornigstar mi sono reso conto che oltre il 90% degli obbligazionari ha perso il 30-35% del capitale(solo in parte ricompensato dai dividendi)ed anche il 50% degli azionari ha perso oltre il 30% del capitale.Alla luce di tutto cio' mi chiedo quanto tempo impiegheremo per recuperare almeno parte del capitale , e se non sia utile,proprio per diversificare, tornare ai beneamati btp con rendimenti al 4%.Sarei curioso di sentire pareri di amici,possessori di etf da moltissimi anni, e se si sono pentiti di questa loro scelta o sono ancora speranzosi per il futuro.nb.so benissimo che gli etf vanno valutati in tempi lunghi....

 

[rodrig11]

Caro Fortune1,sono anch'io possessore di etf obbligazionari ed azionari da oltre 10 anni.Li ho acquistati con fiducia e devo dire che nei primi anni hanno reso quello che promettevano:dividendi elevati e discreta rivalutazione del capitale..Purtroppo negli ultimi 3.4 anni (per varie cause)valutando i grafici di Mornigstar mi sono reso conto che oltre il 90% degli obbligazionari ha perso il 30-35% del capitale(solo in parte ricompensato dai dividendi)ed anche il 50% degli azionari ha perso oltre il 30% del capitale.Alla luce di tutto cio' mi chiedo quanto tempo impiegheremo per recuperare almeno parte del capitale , e se non sia utile,proprio per diversificare, tornare ai beneamati btp con rendimenti al 4%.Sarei curioso di sentire pareri di amici,possessori di etf da moltissimi anni, e se si sono pentiti di questa loro scelta o sono ancora speranzosi per il futuro.nb.so benissimo che gli etf vanno valutati in tempi lunghi....

Io credo che il problema sia inserire obbligazioni nell'ETF, li sconsiglio. Le obbligazioni comprale a parte così hai il controllo sulla scadenza e non ti danno brutte sorprese

 

[l1uk3]

Io credo che il problema sia inserire obbligazioni nell'ETF, li sconsiglio. Le obbligazioni comprale a parte così hai il controllo sulla scadenza e non ti danno brutte sorprese

pur preferendo in genere singoli bond, il ragionamento è un po' estremo. Diciamo che bisogna capire come funzionano i bond e gli etf obbligazionari ed è evidente che chi li ha presi-tenuti negli ultimi anni non lo sappia. Per dire, chi ha preso un btp ci ha comunque perso. Certo può portare a scadenza e ribeccar 100, ma finanziariamente ha perso. Chi ha tenuto etf obbligazionari o misti tipo LS, idem e chiaramente ora ha pure una perdita reale che a differenza del singolo titolo non sa quando recupererà.

L'errore è a monte, non capire che con i tassi zero il rapporto rendimento/rischio di questi prodotti era completamente sbilanciato.
I btp sono tornati appetibili da poco, prima salvo trading non avevano senso. Lo stesso e a maggior ragione per gli etf obbligazionari, specie lunghi. Però se uno vuole ora, o tra qualche mese se si vuole capire meglio quando arriviamo al picco dei tassi, gli etf obbligazionari ci possono ben stare.

 

[rodrig11]

Correggimi se sbaglio. Il difetto sta 1) nel fatto che non puoi portarli a scadenza, 2) funzionano solo in un periodo in cui i tassi sono in discesa (li prendi, quindi, come speculazione al ribasso dei tassi).

 

[N@sdaq]

Buongiorno a tutti, vorrei sapere come fare a confrontare SWDA con il suo benchmark, che ticker devo usare per il benchmark ? Es se provo con trading view ci riesco con s&p 500 e SPY ma non so con SWDA

 

[N@sdaq]

Domanda magari banale dove trovo tutti i dati per quanto riguarda la composizione percentuale degli indici ? Stavo guardando L S&P 500 ma non trovo i vari pesi

 

[Long Player Special]

Domanda magari banale dove trovo tutti i dati per quanto riguarda la composizione percentuale degli indici ? Stavo guardando L S&P 500 ma non trovo i vari pesi

Ci sono diversi ETF, non ne esiste uno univoco su S&P500. Una volta che hai fatto una scelta, oppure, se li vuoi vedere tutti, vai sul fascicolo informativo e sul kid. Inoltre, la maggior parte delle informazioni le trovi sui siti degli emittenti, dove, agganciandomi alla tua domanda sopra, puoi vedere a quale benchmark fanno riferimento i vari ETF

 

[N@sdaq]

Ci sono diversi ETF, non ne esiste uno univoco su S&P500. Una volta che hai fatto una scelta, oppure, se li vuoi vedere tutti, vai sul fascicolo informativo e sul kid. Inoltre, la maggior parte delle informazioni le trovi sui siti degli emittenti, dove, agganciandomi alla tua domanda sopra, puoi vedere a quale benchmark fanno riferimento i vari ETF

Grazie, mi sono spiegato male intendevo proprio che cerco di capire i pesi usati nell indice e poi andare a confrontare i pesi usati dall etf es csspx, perché i pesi di csspx li trovo all interno del sito di BlackRock ma non trovo la composizione dell indice S&P 500

 

[enry78]

pur preferendo in genere singoli bond, il ragionamento è un po' estremo. Diciamo che bisogna capire come funzionano i bond e gli etf obbligazionari ed è evidente che chi li ha presi-tenuti negli ultimi anni non lo sappia. Per dire, chi ha preso un btp ci ha comunque perso. Certo può portare a scadenza e ribeccar 100, ma finanziariamente ha perso. Chi ha tenuto etf obbligazionari o misti tipo LS, idem e chiaramente ora ha pure una perdita reale che a differenza del singolo titolo non sa quando recupererà.

L'errore è a monte, non capire che con i tassi zero il rapporto rendimento/rischio di questi prodotti era completamente sbilanciato.
I btp sono tornati appetibili da poco, prima salvo trading non avevano senso. Lo stesso e a maggior ragione per gli etf obbligazionari, specie lunghi. Però se uno vuole ora, o tra qualche mese se si vuole capire meglio quando arriviamo al picco dei tassi, gli etf obbligazionari ci possono ben stare.

Ciao, attualmente ho btp singoli ma per diversificare il rischio mi consigli un codice isin di etf? Da acquistare quando si Intravede di ribasso dei tassi? È vero che con un etf non si perde in capitale se si considera duration × 2 ?
In questo momento etf obbligazionario, azionario o entrambi (so che esistono anche i misti)?

Grazie

 

[Marflo]

Avrei una domanda: il valore di un etf azionario ( esempio vwce) dipende solo dai sottostanti azionari o anche dalla sua compravendita e richiesta sul mercato?
Esempio 1( per assurdo ma per capire) : l etf ha il 4% di Apple. Apple crolla è va a zero, l etf perde il 4%? O c é altro?
Esempio 2: il giornotutti voglio comprare l etf in questione per il motivo x.... Il suo valore si modifica in qualche modo?

 

[rodrig11]

Avrei una domanda: il valore di un etf azionario ( esempio vwce) dipende solo dai sottostanti azionari o anche dalla sua compravendita e richiesta sul mercato?
Esempio 1( per assurdo ma per capire) : l etf ha il 4% di Apple. Apple crolla è va a zero, l etf perde il 4%? O c é altro?
Esempio 2: il giornotutti voglio comprare l etf in questione per il motivo x.... Il suo valore si modifica in qualche modo?

integro la tua domanda, se permetti: c'è un book di negoziazione per gli etf?

 

[sandro sandro]

buongiorno, vorrei un consiglio: poichè ho parecchi fondi comuni obbligazionari in notevole perdita e temo che le probabilità che recuperino il loro valore siano poche, mi conviene venderli in perdita per acquistare etf azionari con i quali ho maggiori probabilità di recuperare le somme perse? grazie per gli eventuali suggerimenti