Ciao a tutti.
Mi chiamo Valentino e ho cominciato da poco ad investire, ovvero da quando ho venduto un immobile un paio di anni fa. Ho utilizzato la piattaforma MF per iniziare, e possiedo una limitata conoscenza degli strumenti finanziari. Ho letto questo thread e quello che parla dei lifestrategy, ma poco altro.
Volevo chiedere opinioni su un cambio di portafoglio. (Orizzonte circa 5-6 anni, e sono un investitore pigro).
Ho 100k MF5 da 2 anni, e solo da quest' anno sono tornato in positivo, generando un profitto di 1500€ malcontati. La cosa che mi ha fatto specie è che nel 2023 mi sono stati addebitati 388€ di tasse (escludendo i 200€ di imposta di bollo), oltre agli 870€ di gestione.
Ho pensato di passare ad un ETF multi asset vnga60 che ha una composizione simile (manca l'oro, ma potrei aggiungerlo) e negli ultimi 3 anni hanno avuto un trend identico, ovvero i grafici sono quasi sovrapponibili con uno scarto massimo del 2%, di solito in favore di MF5. Il grafico però mostra il valore lordo, mentre io devo togliere anche 0,75% + iva di costi.
Lo switch dovrebbe garantirmi sicuramente meno costi, e una performance comparabile, vista la composizione simile, oltre a risparmiare quei 380€ che probabilmente sono dovuti alla gestione patrimoniale.
Sbaglio qualcosa?
Opinioni?
Saluti