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Berkshire Hathaway n.3

grazie agli energetici:
https://archive.ph/hePRI

energ.jpg
 
Ciao a tutti, posto qui perchè mi sembra sia l'unico thread sulle azioni di Warren Buffett.
Sono una persona che ( putroppo ) ha maturato perdite su portafogli moneyfarm ( con un timing molto infelice sono entrato a fine 2021 e sono con portafogli 4 a -11%). I loro portafogli 4 sono 60% obbligazionario e 40% azionario, per capirci.

Vorrei uscire da moneyfarm almeno per non pagare le commissioni visto che mi sono reso conto che altri strumenti simili ( vedi vanguard lifestrategy) hanno rendimenti analoghi e credo di avere un minimo di conoscenze per potere andare avanti da solo.

Putroppo non posso uscire vendendo e comprando ETF perchè non recupero minus abbastanza importanti ( sono oltre 6k€), per la legislazione esistente.

Come unica opzione avevo valutato di andare su un conto deposito ma ci vuole troppo tempo per il recupero.
Una idea che mi era venuta era dirottare una piccola parte di quello che ho su MF sulle BRK.B, consapevole che essendo azioni hanno il rischio emittente. In questo modo recupererei le minus essendo azioni e investirei un po' su tutto tipo sp500.

Vedo che Buffett ne indovina una dopo l'altra ; anche se muore mi sembra una realtà solida.

Comunque ora tali azioni sono sui massimi; ci entrerei se scendono di un 10% , che ne pensate ?


Grazie mille
 
Frittolo ha scritto:
Una idea che mi era venuta era dirottare una piccola parte di quello che ho su MF sulle BRK.B, consapevole che essendo azioni hanno il rischio emittente. In questo modo recupererei le minus essendo azioni e investirei un po' su tutto tipo sp500.
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Sono stato anche io cliente Moneyfarm in passato
Tra le altre cose c'è la questione del capital-gain che viene fatto pagare comunque a fine anno sulle plusvalenze virtuali anche senza vendere nulla

Non vorrei sbagliarmi e quindi , nel caso, ti invito ad approfondire la cosa con il servizio clienti....ma se tu vendi solo una quota di ciò che hai investito adesso con MF...il rapporto con MF rimane in essere e le minusvalenze restano in carico nello zaino fiscale del conto MF.

Altrimenti devi liquidare l'intero portaflglio MF e forse perfino chiudere l'account con loro.
Ti fai mandare da MF il certificato delle minus, giri il certificato presso un altro conto corrente di altra banca a te intestato dove le minus ti verranno caricate.
A quel punto puoi compensare le minus per conto tuo senza dover dipendere da MF
 
Ultima modifica:
alfa71 ha scritto:
Sono stato anche io cliente Moneyfarm in passato
Tra le altre cose c'è la questione del capital-gain che viene fatto pagare comunque a fine anno sulle plusvalenze virtuali anche senza vendere nulla
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Non conosco MoneyFarm, questa non l'avevo mai sentita.
Ma quindi, per curiosità personale, supponiamo che io compro un titolo con loro e a fine anno ho un gain virtuale di 1000 euro su cui mi fanno pagare 260 di capital gain.
Se l'anno successivo le cose vanno male e il titolo torna mi in pari mi riaccreditano i 260 euro pagati l'anno prima ?
 
pink_panther ha scritto:
Non conosco MoneyFarm, questa non l'avevo mai sentita.
Ma quindi, per curiosità personale, supponiamo che io compro un titolo con loro e a fine anno ho un gain virtuale di 1000 euro su cui mi fanno pagare 260 di capital gain.
Se l'anno successivo le cose vanno male e il titolo torna mi in pari mi riaccreditano i 260 euro pagati l'anno prima ?
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No...non ti torna indietro nulla

I costi di Moneyfarm di cui non si parla: l'impatto del trattamento fiscale | David Volpe​

 
alfa71 ha scritto:
Sono stato anche io cliente Moneyfarm in passato
Tra le altre cose c'è la questione del capital-gain che viene fatto pagare comunque a fine anno sulle plusvalenze virtuali anche senza vendere nulla

Non vorrei sbagliarmi e quindi , nel caso, ti invito ad approfondire la cosa con il servizio clienti....ma se tu vendi solo una quota di ciò che hai investito adesso con MF...il rapporto con MF rimane in essere e le minusvalenze restano in carico nello zaino fiscale del conto MF.

Altrimenti devi liquidare l'intero portaflglio MF e forse perfino chiudere l'account con loro.
Ti fai mandare da MF il certificato delle minus, giri il certificato presso un altro conto corrente di altra banca a te intestato dove le minus ti verranno caricate.
A quel punto puoi compensare le minus per conto tuo senza dover dipendere da MF
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Cavolo , giusto , questo non l'avevo pensato. Dovrei parlare con MF ma chiaramente per non farmi togliere del capitale mi direbbero no ...... meglio sarebbe parlare con qualche consulente finanziario. Ad ogni modo , prima che mi informi , io chiedevo circa la solidità delle BRK.B. Io vedo che molti qui per recuperare minus da etf parlano di un etc di wisdomtree sull'sp500 ma mai di brk perché? Io mi sentirei più al sicuro con Buffett....

Edit: rispondendo al tuo post ... magari ci fosse qualche plusvalenza, io da quando sono entrato dono stato SEMPRE sotto
 
Frittolo ha scritto:
Cavolo , giusto , questo non l'avevo pensato. Dovrei parlare con MF ma chiaramente per non farmi togliere del capitale mi direbbero no ...... meglio sarebbe parlare con qualche consulente finanziario. Ad ogni modo , prima che mi informi , io chiedevo circa la solidità delle BRK.B. Io vedo che molti qui per recuperare minus da etf parlano di un etc di wisdomtree sull'sp500 ma mai di brk perché? Io mi sentirei più al sicuro con Buffett....

Edit: rispondendo al tuo post ... magari ci fosse qualche plusvalenza, io da quando sono entrato dono stato SEMPRE sotto
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Circa la solidità delle BRK.B.
Come azienda:
1. ha un business estremamente differenziato, in pratica è un conglomerato che raggruppa aziende che operano in molti settori diversi.
2. a bilancio ha 130 miliardi di dollari in cash & cash equivalents (contante e investimenti a breve termine). Direi che qualche rovescio lo può affrontare meglio di molti altri.

Come azione:
date le caratteristiche di cui sopra (e altre) ha una volatilità inferiore alla maggior parte delle altre aziende ma un titolo azionario è un titolo azionario e quando il mercato scende si porta dietro tutte le barche, quindi nel breve/medio termine un calo del 10, 20, financo 30% è sempre possibile e non deve stupire ne scatenare il panico nell'investitore.
 
pink_panther ha scritto:
Circa la solidità delle BRK.B.
Come azienda:
1. ha un business estremamente differenziato, in pratica è un conglomerato che raggruppa aziende che operano in molti settori diversi.
2. a bilancio ha 130 miliardi di dollari in cash & cash equivalents (contante e investimenti a breve termine). Direi che qualche rovescio lo può affrontare meglio di molti altri.

Come azione:
date le caratteristiche di cui sopra (e altre) ha una volatilità inferiore alla maggior parte delle altre aziende ma un titolo azionario è un titolo azionario e quando il mercato scende si porta dietro tutte le barche, quindi nel breve/medio termine un calo del 10, 20, financo 30% è sempre possibile e non deve stupire ne scatenare il panico nell'investitore.
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Ok, grazie, alla fine il calo dell'11% l'ho avuto pure con portafogli ultramoderati di mf, pertanto quello credo di essere preparato. A me spaventava più un default e perdere tutto, ma per quanto detto io vedo che anche se muore Buffett mi sembra una cosa remota. Qualcosa vorrei mettercela, vediamo in futuro..... Grazie mille
 
Frittolo ha scritto:
A me spaventava più un default e perdere tutto, ma per quanto detto io vedo che anche se muore Buffett mi sembra una cosa remota. Qualcosa vorrei mettercela, vediamo in futuro..... Grazie mille
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Secondo me ci sono più possibilità che vada in default lo Stato italiano piuttosto che BRK.B
 
una domanda: ho delle minusvalenze da recuperare con orizzonte 2026. attualmente, fatte 100 le minus, ho investito circa 220 in un mix di certificati benchmark su sp500 e su SWDA. visto che BRK.B è di fatto un contenitore di una moltitudine di azioni, e mi permetterebbe di recuperare le minusvalenze essendo un titolo azionario, potrebbe essere una buona alternativa ai certificati di cui sopra (in entrambi casi l'emittente è societè generale).

postilla: ho messo orizzonte 2026 perché sono state generate nel 2022 e non ho assolutamente l'obiettivo di recuperarle tutte, già se arrivo a 50 farei grandi feste.

postilla 2: i rendimenti passati non sono a garanzia di quelli futuri ma, se mi fossi posizionato su BRK.B a settembre con la stessa cifra dei certificati, avrei recuperato tutte le minusvalenze nell'arco di dieci mesi.
 
bobmallo ha scritto:
una domanda: ho delle minusvalenze da recuperare con orizzonte 2026. attualmente, fatte 100 le minus, ho investito circa 220 in un mix di certificati benchmark su sp500 e su SWDA. visto che BRK.B è di fatto un contenitore di una moltitudine di azioni, e mi permetterebbe di recuperare le minusvalenze essendo un titolo azionario, potrebbe essere una buona alternativa ai certificati di cui sopra (in entrambi casi l'emittente è societè generale).

postilla: ho messo orizzonte 2026 perché sono state generate nel 2022 e non ho assolutamente l'obiettivo di recuperarle tutte, già se arrivo a 50 farei grandi feste.

postilla 2: i rendimenti passati non sono a garanzia di quelli futuri ma, se mi fossi posizionato su BRK.B a settembre con la stessa cifra dei certificati, avrei recuperato tutte le minusvalenze nell'arco di dieci mesi.
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Premetto che seguo anchio BRK (ovviamente classe B essendo povero :D)..Volevo solo precisare che, quando investiamo su un etf azionario come SWDA e affini, in realtà stiamo già investendo su Buffett (mi pare siano ottavi o noni per ponderazione andando a leggere gli holdings di questi ETF, senza considerare che le varie società partecipate da BRK sono esse stesse presenti in tali ETF.
Che poi si voglia sovrappesare per x motivi nulla in contrario ovvio (io pensavo di dirottarci i dividendi dei 3 tabaccai che costituiscono i miei unici titoli singoli)
 
Diversificatore ha scritto:
Premetto che seguo anchio BRK (ovviamente classe B essendo povero :D)..Volevo solo precisare che, quando investiamo su un etf azionario come SWDA e affini, in realtà stiamo già investendo su Buffett (mi pare siano ottavi o noni per ponderazione andando a leggere gli holdings di questi ETF, senza considerare che le varie società partecipate da BRK sono esse stesse presenti in tali ETF.
Che poi si voglia sovrappesare per x motivi nulla in contrario ovvio (io pensavo di dirottarci i dividendi dei 3 tabaccai che costituiscono i miei unici titoli singoli)
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Giustissimo,

io investo in BRK e non ETF per godere del vantaggio recupero minus
 
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