emanu37429
Utente Registrato
- Registrato
- 5/11/18
- Messaggi
- 19.702
- Punti reazioni
- 3.034
La normativa antiriciclaggio si applica indistintamente a banche ed istituti di moneta elettronica. E gli istituti di moneta elettronica sono soggetti, come le banche, alla vigilanza della banca d'italia.
Lo so, ma all'atto pratico gli IMEL non sono sorvegliati come le banche per questioni pratiche (hanno meno campo d'azione, non possono neanche concedere prodotti di credito, ecc...), quindi rispetto alle banche hanno in un certo senso qualche libertà in più. Certo, se uno ricicla denaro in grandi quantità la mazzata dal fisco se la becca a prescindere, ma se uno vuole versare contanti in discreta quantità con poco rischio di chiusura conto, le Poste sono la via migliore. Le PostePay in particolare si prestano anche al riciclaggio facendo "vendite fittizie" (es. Semplificando molto, tizio A ricarica in contanti 1000€ a tizio B per "acquisto iPhone" e anche se l'iPhone non è mai esistito hai una scusa plausibile da fornire al fisco per giustificare questa entrata). Quale banca consente a un terzo di versare direttamente contanti sul conto di un correntista con questa facilità?