Ennesimo portafoglio pigro
- Creatore Discussione obtorto collo
- Data di inizio
AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR (C) | LU1437016204 | Amundi ETF Italia | Privati
trova una striscia blu con la scritta patrimonio etf ci clicchi e puoi scaricare l'excel con tutti i titoli che contiene l'etf
Manda segnalazione al servizio clienti di fineco
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
non capisco una cosa, non sarebbe opportuno semplificare
comprare un msci world azionario , forse questo IE00B4L5Y983 , dollari perche la maggior parte delle azioni sono in $ tipo 25% 30%
poi comprare un'obbligazionario globale per un 40% quell amundi andrebbe bene??
e poi conti deposito al 3%
al massimo si potrebbe aggiungere un 5-10% di commodity
tutti quegli altri etf paesi emergenti a che servono? :O migliorerebbero la diversificazione o i rendimenti o potrebbero peggiorarla?
poi ho letto diversi articoli che dicono che gli etf vanguard rendono di meno rispetto ad altri etf io li cambierei proprio
comprando tanti etf poi succedera che 3-4 vanno bene e il resto vanno male , ed alla fine non si guadagnera nulla forse
s euno compra un azionario mondiale come vanguard che include gli emergenti, che ci azzecca comprarne un'altro mondiale ,piu uno specifico sugli emergenti, si aumenta solo il rischio azionario penso no?
comprare un msci world azionario , forse questo IE00B4L5Y983 , dollari perche la maggior parte delle azioni sono in $ tipo 25% 30%
poi comprare un'obbligazionario globale per un 40% quell amundi andrebbe bene??
e poi conti deposito al 3%
al massimo si potrebbe aggiungere un 5-10% di commodity
tutti quegli altri etf paesi emergenti a che servono? :O migliorerebbero la diversificazione o i rendimenti o potrebbero peggiorarla?
poi ho letto diversi articoli che dicono che gli etf vanguard rendono di meno rispetto ad altri etf io li cambierei proprio
comprando tanti etf poi succedera che 3-4 vanno bene e il resto vanno male , ed alla fine non si guadagnera nulla forse
s euno compra un azionario mondiale come vanguard che include gli emergenti, che ci azzecca comprarne un'altro mondiale ,piu uno specifico sugli emergenti, si aumenta solo il rischio azionario penso no?
Ultima modifica:
santabrianza
Damm a trà
- Registrato
- 15/4/17
- Messaggi
- 4.460
- Punti reazioni
- 2.838
Questa mi suona nuova e anche strana
Interference
Nuovo Utente
- Registrato
- 1/12/10
- Messaggi
- 1.175
- Punti reazioni
- 64
Fai un po' di confusione
- la valuta di denominazione dell'ETF non cambia la sua esposizione alle valute.
- IE00B4L5Y983 è un ottimo prodotto core ma non comprende gli emergenti, né paesi come Sud Corea e Polonia che invece FTSE considera sviluppati. Gli emergenti sono oggi intorno al 10-12% del totale, ma fanno - vado a memoria - oltre il 30% del PIL. In un investimento orientato al lungo termine è bene averli. In generale più si è diversificati meglio è.
- questa cosa sugli ETF Vanguard non sta né in cielo né in terra quindi evitiamo di discutere su cose per sentito dire o male interpretate, senza polemica...
- se compri un All-World in effetti non ti serve comprare azionario emergenti a parte, a meno che tu non lo voglia sovrappesare... diverso il caso dei bond emergenti.
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
va bhe ci sono articoli che dicono che le commissioni sono piu basse, ma i rendimenti leggermente inferiori
cmq poi non ho capito comprare tutti sti etf saranno 6-7, non aumentano le commissioni? tipo ora con il coronavirus quelli emergenti colano a picco, aumenta il rischio
io comprerei un azionario globale che comprende gli emergenti ( vanguard ci puo stare) e un obbligazionario globale e basta, se proprio uno vuole aggiungerci uno sulle commodity , in ottica di pac cmq , che io nemmeno entrerei con tutto il capitale subito, come obbligazionario globale in euro quell'amundi va bene comprende anche bond emergenti?
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
mi pare di capire che potrei concentrarmi solo su questi 2 allora
il vanguard è l'Amundi JPM GBI Global Gov Bond
il vanguard comprende gia un 12% di azionariato emergente, amundi global forse anche
tralasciando tutta la difersificazione settoriale fra bond europei, asiatici, americani
pure gli azionari sui paesi emergenti aggiunti con minima volatilita sono per chi vuole un rischio maggiore penso , metti un coronavirus che rovina tutto l'andamento del portafoglio comprato, l'altro ieri borse hong kong -8% ad esempio
sti 2 etf cosi pagherei meno commissioni , o dovrei aggiungere per forza pure tutti gli altri per mirare ad una performace migliore?
il vanguard è l'Amundi JPM GBI Global Gov Bond
il vanguard comprende gia un 12% di azionariato emergente, amundi global forse anche
tralasciando tutta la difersificazione settoriale fra bond europei, asiatici, americani
pure gli azionari sui paesi emergenti aggiunti con minima volatilita sono per chi vuole un rischio maggiore penso , metti un coronavirus che rovina tutto l'andamento del portafoglio comprato, l'altro ieri borse hong kong -8% ad esempio
sti 2 etf cosi pagherei meno commissioni , o dovrei aggiungere per forza pure tutti gli altri per mirare ad una performace migliore?
Ciao, riposto un articolo proposto qualche giorno fa da un altro utente:
Small Portfolio Changes Don't Matter
Come vedi un azionario mondiale e un obb. aggregato mondiale risultano essere già sufficenti e portafogli più complessi e diversificati non performano diversamente da quello più semplice.
Personalmente credo andrò con un azionario globale, un reit europeo e due obbligazionari con copertura euro: un aggregate mondiale e un emergenti; e forse son già troppi.
Small Portfolio Changes Don't Matter
Come vedi un azionario mondiale e un obb. aggregato mondiale risultano essere già sufficenti e portafogli più complessi e diversificati non performano diversamente da quello più semplice.
Personalmente credo andrò con un azionario globale, un reit europeo e due obbligazionari con copertura euro: un aggregate mondiale e un emergenti; e forse son già troppi.
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
Multi asset, diversificare per proteggersi dai rischi
tipo in quest'articolo usanodue portafogli bilanciati 40 – 60 (ovvero 40% azioni e 60% reddito fisso) , uno investito a livello globale e uno focalizzato sui mercati europei, con uno “multi-asset” 50-35-5-5-5, ovvero 50% obbligazioni, 35% azioni, 5% oro, 5% REITs (fondi immobiliari Usa quotati) e 5% materie prime: portafoglio perfettamente realizzabile tramite Etf e fondi disponibili sul mercato
ed ha performato meglio negli anni di un azionario mondiale dicono , che ne pensate ?
e volendo metterlo in pratica poi ci vorrebbero tutti gli isin dei vari comparti che non conosco
come vedete le commodity e l'oro servono sempre in % per avere una buona diversificazione anti cataclisma
la tattica vincente semprerebbe la 50-35-5-5-5, piu rendimento e sopratutto meno rischi e volatilita nel tempo
troviamo i giusti isin e risolviamo
tipo in quest'articolo usanodue portafogli bilanciati 40 – 60 (ovvero 40% azioni e 60% reddito fisso) , uno investito a livello globale e uno focalizzato sui mercati europei, con uno “multi-asset” 50-35-5-5-5, ovvero 50% obbligazioni, 35% azioni, 5% oro, 5% REITs (fondi immobiliari Usa quotati) e 5% materie prime: portafoglio perfettamente realizzabile tramite Etf e fondi disponibili sul mercato
ed ha performato meglio negli anni di un azionario mondiale dicono , che ne pensate ?
e volendo metterlo in pratica poi ci vorrebbero tutti gli isin dei vari comparti che non conosco
come vedete le commodity e l'oro servono sempre in % per avere una buona diversificazione anti cataclisma
la tattica vincente semprerebbe la 50-35-5-5-5, piu rendimento e sopratutto meno rischi e volatilita nel tempo
troviamo i giusti isin e risolviamo
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
non sono per niente esperto di etf, di sicuro l'azionario mondiale msci ci sta % dipende dal 20 al 30% su orizzonte 7 anni
poi se esiste prenderei un obbligazionario globale che comprende anche qualche bond asiatico 30%-40%
e poi un 5% di oro commodity
resto conti deposito 3%
giusto per incominciare, cmq meno etf sono meglio è, il rei pure in teoria ci starebbe, devo informarmi sulle commissioni fineco, che poi io vorrei fare pure i pac per ridurr eil rischio ulteriormente
Cosi su due piedi potresti provare con questi anche se non sono esattamente quelli dell'articolo:
XG7S isin LU0908508731 obbligazionario globale
SWDA isin IE00B4L5Y983 azionario globale il classico MSCI world
EPRA isin LU1437018838 reit globale
SGLD isin IE00B579F325 oro
CMOD isin IE00BD6FTQ80 materie prime
Chiaramente sei molto esposto sul dollaro (con quello esposto nell'articolo ancora di più).
Su quantalys performance backtest a 10 anni rendimento complessivo del 106,55% annualizzato 7,52.
Il mio pf di quattro etf esposto poco fa (50 azionario, 10 reits e 40 obbligazionario) fa invece sempre su 10 il 117% e l'8,10% annualizzato.
Sono tutti conti che lasciano il tempo che trovano ma possono andare bene per farsi un'idea.
XG7S isin LU0908508731 obbligazionario globale
SWDA isin IE00B4L5Y983 azionario globale il classico MSCI world
EPRA isin LU1437018838 reit globale
SGLD isin IE00B579F325 oro
CMOD isin IE00BD6FTQ80 materie prime
Chiaramente sei molto esposto sul dollaro (con quello esposto nell'articolo ancora di più).
Su quantalys performance backtest a 10 anni rendimento complessivo del 106,55% annualizzato 7,52.
Il mio pf di quattro etf esposto poco fa (50 azionario, 10 reits e 40 obbligazionario) fa invece sempre su 10 il 117% e l'8,10% annualizzato.
Sono tutti conti che lasciano il tempo che trovano ma possono andare bene per farsi un'idea.
Ultima modifica:
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
quali sarebbero gli isin del tuo portafoglio? , io prenderei solo l'obbligazionario mondiale in euro, e al posto dell altro magari ci metto le commodity
va bhe i calcoli dei rendimenti non so come tu l'abbia calcolati nell'articolo l'epsosizione azionararia è del 35% e obbligazionaria del 50%, tu metti 50% azionario per quello rende di piu ma rischieresti anche di piu
poi sull'azionario globale non sarebbe meglio il vanguard che comprende anche le azioni paesi dell'est?
IE00BG47KH54 questo vanguard obbligazionario mondiale comprende anche bond asiatici forse sarebbe d apreferire anche
Ultima modifica:
- Registrato
- 2/3/19
- Messaggi
- 747
- Punti reazioni
- 30
nonamoilrischio secondo me è meglio se apri una discussione apposita, anche se ce ne sono già 500 tutte uguali
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
il dubbio che mi viene ma oro, commodity e rei servono nel lungo periodo per ridurre il rischio presumo, in realta andrebbero associati ai 2 macro etf azionario/obbligazionario no?
Interference
Nuovo Utente
- Registrato
- 1/12/10
- Messaggi
- 1.175
- Punti reazioni
- 64
Oro e commodity si prendono in ottica di "stabilità", non producono nulla ma dovrebbero proteggere dall'inflazione. Nella realtà la volatilità dell'oro sul breve-medio periodo è tale per cui il suo ruolo di inflation-hedge è affidabile solo sul lungo-lunghissimo. Solitamente si prende come "copertura" psicologica con l'idea che se va giù l'azionario l'oro sale.
REIT non riducono più di tanto il rischio, devi considerarlo azionario a tutti gli effetti.
Se non vuoi complicarti la vita i due core di Vanguard VWCE e VAGF sono tutto quello che ti serve per cominciare a costruire il portafogli, una volta scelta l'allocazione.
StillShort
Nuovo Utente
- Registrato
- 13/7/05
- Messaggi
- 192
- Punti reazioni
- 14
nonamoilrischio
Nuovo Utente
- Registrato
- 14/10/08
- Messaggi
- 8.768
- Punti reazioni
- 270
cose questa purcheria?
basta associare il vanguard azionario mondiale ad un obbligazionario globale e basta 2 etf , i vanguard pero ho visto che sono poco liquidi nel book
i conti deposito rendimax ed infinitybank a 5 anni
Ultima modifica: