Visto che alcuni utenti mi hanno chiesto, per i Btp a tasso fisso, un lavoro simile a quello fatto sul foglio di giamyx per i Btp Italia, condivido questa mia versione del foglio Master6.5 di Maino, con layout rivisto e semplificato per l'uso esclusivo dei Btp TF.
Anche in questo caso, la gran parte del merito va all'autore originale del foglio, io e i miei soliti consulenti/collaboratori (
@altor12 ,
@PazzoperlaDea e
@Sa10 ) abbiamo quasi esclusivamente cercato di semplificare e riordinare le varie informazioni presenti.
Qui sotto l'elenco delle funzionalità aggiunte.
- aggiunta dello sheet "Emissioni", in cui sono stati elencati tutti i Btp a tasso fisso.
- Importazione dal sito
BTP Rendimenti netti di prezzi, scadenze e tassi di tutti i Btp della lista
- compilazione manuale delle altre informazioni necessarie al calcolo per tutti i btp (lavoro immane ed impeccabile eseguito da
@Sa10 )
- selezione del Btp tramite una tendina
- compilazione automatica di tutti i campi relativi alle informazioni del titolo selezionato
- stima a priori dell'imposta di bollo, e possibilità di correggere a posteriori con il valore esatto
- aggiunta dello sheet "Storico" in cui è possibile replicare (va fatto manualmente) in una sola riga un ordine eseguito sullo sheet principale. Questo permette, volendo, di tenere uno storico di tutti gli ordini eseguiti senza mantenere una copia del foglio principale per ogni ordine. L'unica limitazione di questo storico è la mancanza, per ovvi motivi, dei flussi di cassa e quindi del TIR, il rendimento riportato è quello relativo al calcolo con l'interesse semplice
Un paio di note.
- L'imposta di bollo è applicata tutta alla scadenza, questo comporta un calcolo del TIR non preciso. Tuttavia, prove empiriche mi hanno persuaso che la differenza è nell'ordine di centesimi di percentuale, spesso anche meno. Questo, unito alla difficoltà di intervenire sulle formule per ottenere le date esatte per i pagamenti delle imposte, mi ha convinto a non procedere oltre nella ricerca di un calcolo preciso.
- La lista dei Btp che si trova nel foglio "Emissioni", in teoria, può essere modificata. I titoli presenti attualmente sono quelli importati dal sito
BTP Rendimenti netti cosi come le informazioni delle prime colonne. Ma ogni utente può "preparare" la sua lista preferita, aggiungendo/eliminando intere righe o modificando singole voci all'interno di una riga. Lo sheet è protetto per evitare di perdere le formule che accedono ai dati importati da web, ma la protezione può essere rimossa senza digitare nessuna password. Se aggiungete dei titoli oltre a quelli già presenti, affinché questi appaiano nella tendina del campo "Nome", dovete anche procedere alla modifica della validazione di questo campo. Menù "Dati" "Convalida Dati" e nella formula per l'origine dell'elenco aggiungete la nuova riga.
- Nello sheet "Storico" sono previste fino a 60 righe di ordini. Se è necessario crearne di nuove, è sufficiente copiare e incollare una riga intera, tra quelle già esistenti. Fate attenzione a fare copia dell'intera riga, in modo da duplicare anche le formule presenti nelle colonne nascoste.
Anche di questo foglio ho preparato una versione per GoogleSheet, necessaria per la differente modalità di accesso ai dati via web.
EDIT 22/01/2023:
Aggiornati i due file alla versione 1.1
Modifiche e correzioni:
- gestione degli strumenti con short coupon (sia il rateo che la prima cedola)
- gestione delle commissioni separate tra acquisto e vendita
- eliminato il tooltip sul nome del titolo che invitava a compilare tutti i campi
- ordinata per scadenza la lista dei btp (invece che per nome)
- aggiunto l'isin dello strumento nel prospetto con le informazioni
- allungata la griglia dei flussi di cassa per gestire btp fino a 50 anni
- aggiunta la validazione sulla data acquisto (>=data emissione e <data scadenza)