In base alla MIFID2 è possibile concedere la rendicontazione annuale sul dossier titoli solo se la banca implementa un sistema che assicuri che il cliente verifichi ogni trimestre la consistenza del dossier titoli cosa che CheBanca ,ma che ad esempio nemmeno Widiba ,la banca che uso io ,fa ; quando si parla di un sistema che assicuri che il cliente verifichi la propria situazione patrimoniale ci riferisce non alla mera visione del saldo e dei titoli presenti nel DT ,cosa che ovviamente tutte le banche permettono
Fineco consente la rendicontazione annuale con la mera visione del saldo e dei titoli presenti, si chiama composizione portafoglio completo.
Directa basta in click, senza nemmeno vedere i titoli:
Periodicità rendicontazione in Estratto conto Dossier Titoli
Scelta per il trimestre in corso effettuata il: 08/01/2019 18:36:55
Richiedo che Directa, in luogo della rendicontazione trimestrale, mi fornisca la rendicontazione con periodicità annuale.
Sono consapevole che:
- la situazione aggiornata dei miei dossier titoli è, in ogni momento, a mia disposizione online da Info al punto 2e. Estratto conto:titoli;
- per poter continuare a ricevere la rendicontazione una volta l'anno, dovrò confermare in ogni trimestre la scelta della periodicità della rendicontazione annuale, online, da questa stessa pagina (Info > 2.e Periodicità della rendicontazione).
Se non dovessi accedervi almeno una volta a trimestre, la periodicità della rendicontazione tornerà trimestrale.
La scelta verrà applicata a tutti i conti parimenti intestati di tempo in tempo aperti con custodia e amministrazione di strumenti finanziari e liquidità presso Directa.