fuma57
sto sempre imparando
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Ciao, è tutto giusto, ti allego il file con i conteggi.Salve a tutti, premetto che sono normalmente in grado di fare da sola i calcoli del prezzo fiscale di carico e di scarico di un'obbligazione (e di solito a parte qualche centesimi mi vengono come li effettua Fineco), ma ora ho acquistato per la prima volta dei BOT e non capisco il conteggio che ha fatto Fineco nello zainetto fiscale al momento del rimborso del titolo a scadenza.
Da questo calcolo sembrerebbe che non pago tasse, ma anzi ho contabilizzato una piccolissima minusvalenza.
Come è possibile?
Per farla breve, su questo BOT acquistato in asta ISIN: IT0005566184, lo zainetto fiscale mi riporta questa minusvalenza:
Titolo P&L € Segno Quantità Pz. carico Pz. chiusura Valuta
**BOT-28MZ24 - 2,00 V 8000 98,0819600 98,0300000 EUR
Ma se l'ho avuto in asta al prezzo di 98,38100 e viene rimborsato a 100, come è possibile? Avrei dovuto avere invece una plusvalenza.
Qualcuno può gentilmente spiegarmi?
In dettaglio, la contabile dell'assegnazione all'asta è la seguente
Codice:Descrizione titolo: BOT-28MZ24 Simbolo: T55661 Isin: IT0005566184 Tipo operaz.: ACQUISTO TITOLI Data Ora esecuzione: 26/10/2023 *** Valuta regolamento: 31/10/2023 Tipo di ordine: Mercato: FUORI MERCATO/NON REGOLAMENTATO ITA Q.tà: 8.000,000 Prezzo eseguito: 98,38100 Divisa: EUR Cambio applicato: 1,00000 Rateo lordo: 0,00 EUR Ritenuta rateo: 0,00 EUR Disaggio emissione: 129,74000 EUR Ritenuta disaggio: -16,22 EUR Coefficiente di indicizzazione: 1,00000 Bolli: 0,00 EUR Commissioni: 3,94 EUR Spese: 0,00 EUR Totale commissioni e Spese: 3,94 EUR Totale: 7.890,64 EUR
E al rimborso la contabile è la seguente:
Codice:Descrizione titolo: **BOT-28MZ24 Simbolo: T55661 Isin: IT0005566184 Tipo operazione: SCARICO RIMBORSO Data Rimborso 28/03/2024 Quantità / Val. nominale: 8.000,000 N. cedola: Divisa: EUR Cambio applicato: - Prezzo di rimborso: 100,00 EUR Controvalore lordo: 8.000,00 EUR Importo ritenuta: 0,00 EUR Controvalore netto: 8.000,00 EUR Spese: 0,00 EUR Commissioni: 0,00 EUR Commissioni valutarie: 0,00 EUR Ricavo netto: 8.000,00 EUR
La minusvalenza in maggior parte è dovuta alle commissioni che hai pagato e in minima parte perchè il 31/10 il prezzo teorico del BOT(cella F29) era inferiore al tuo prezzo di acquisto
per il dettaglio di come fare i conteggi per i Bot vedi
Investire in bot
Investire in BOT - Cap. 3