Foglio Excel per calcolo rendimenti Btp Italia

[ciupaciuccio]

Diciamo che alla peggio a novembre mi ritorna l'equivalente di un buon CD, avrò evitato il bollo avendo rendicontazione annuale sul deposito titoli e avrò usato le minus in zainetto - e ne avrò anche maturate altre in effetti...

 

[kingpin]

Ho inserito il valore indicato d Fineco, che è stato semplificato nella cella a 1%. Cambia poco com risultato finale...chissà Fineco come calcola quel 9%...

Prova a inserire nel file l'ultimo valore dell'inflazione, Vedi se il valore calcolato dal foglio si avvicina al valore calcolato da fineco. (ovviamente metti anche bene il prezzo di acquisto)

 

[fabio_effe]

Ciao a tutti, anzitutto complimenti sia per il file originale di Giamyx sia per la rivisitazione ed aggiornamento recente.
Gran lavoro di fino e grande spirito di condivisione (come sempre del resto su fol).
Premetto che mi sono letto un bel po' di thread passati ma ciò non toglie che possa essermi sfuggito qualcosa (pur cercando), per cui chiedo venia in anticipo se aveste già risposto.

Mi chiedevo solo il funzionamento della casella E9 (Plus/Minus Valenza), la minus determinata come viene poi impiegata nel calcolo del rendimento finale?

Grazie mille

 

[giorgio1966]

Ciao a tutti, anzitutto complimenti sia per il file originale di Giamyx sia per la rivisitazione ed aggiornamento recente.
Gran lavoro di fino e grande spirito di condivisione (come sempre del resto su fol).
Premetto che mi sono letto un bel po' di thread passati ma ciò non toglie che possa essermi sfuggito qualcosa (pur cercando), per cui chiedo venia in anticipo se aveste già risposto.

Mi chiedevo solo il funzionamento della casella E9 (Plus/Minus Valenza), la minus determinata come viene poi impiegata nel calcolo del rendimento finale?

Grazie mille

Dalla minusvalenza della cella E9 è possibile sottrarre eventuali minus già presenti in portafoglio (cella E10), ottenendo l'imponibile finale (cella E11). A quest'ultimo viene applicata l'imposta (cella B17) ottenendo l'importo da sottrarre al rendimento (cella E12). Questo infine viene sottratto nei flussi di cassa alla data finale dell'investimento (celle H20:H52).

 

[fabio_effe]

Dalla minusvalenza della cella E9 è possibile sottrarre eventuali minus già presenti in portafoglio (cella E10), ottenendo l'imponibile finale (cella E11). A quest'ultimo viene applicata l'imposta (cella B17) ottenendo l'importo da sottrarre al rendimento (cella E12). Questo infine viene sottratto nei flussi di cassa alla data finale dell'investimento (celle H20:H52).

Grazie Giorgio, mi è più chiaro il percorso ora.
Mi rimane il dubbio sulla cella E13 (Minusvalenza Rimanente/Accumulata) e su come questa pesi sul rendimento

 

[giorgio1966]

Grazie Giorgio, mi è più chiaro il percorso ora.
Mi rimane il dubbio sulla cella E13 (Minusvalenza Rimanente/Accumulata) e su come questa pesi sul rendimento

Quella non influisce sul rendimento, ti dice solo la minusvalenza rimanente dopo la scadenza del titolo.
Ti può servire per inserire il valore nella cella gialla E10 al prossimo investimento.

 

[fabio_effe]

Quella non influisce sul rendimento, ti dice solo la minusvalenza rimanente dopo la scadenza del titolo.
Ti può servire per inserire il valore nella cella gialla E10 al prossimo investimento.

Ok, quella quindi è la minus generata a fronte di un acquisto con tel quel sopra 100 (giusto?), ed essendo la minus sul capitale non è quindi compensabile con i flussi cedolari. O sto facendo casino?
Grazie ancora e scusa per i ragionamenti contorti

Edit: aggiungo esempio di calcolo

 

[giorgio1966]

Ok, quella quindi è la minus generata a fronte di un acquisto con tel quel sopra 100 (giusto?), ed essendo la minus sul capitale non è quindi compensabile con i flussi cedolari. O sto facendo casino?
Grazie ancora e scusa per i ragionamenti contorti

Più o meno è così... ma i flussi cedolari non sono compensabili in nessun caso.

 

[fabio_effe]

Più o meno è così... ma i flussi cedolari non sono compensabili in nessun caso.

Ok capito, eventualmente le si compensano con strumenti adatti (es certificati)

 

[Crosby4u]

Utilizzo ed apprezzo tantissimo questo prezioso strumento. Con riesco a capire solo una cosa e cioè perchè l'aliquota del capital gain è fissata al 26% e non al 12,50% pur trattandosi di CG su titolo di stato. Cosa mi sfugge?

 

[giorgio1966]

Utilizzo ed apprezzo tantissimo questo prezioso strumento. Con riesco a capire solo una cosa e cioè perchè l'aliquota del capital gain è fissata al 26% e non al 12,50% pur trattandosi di CG su titolo di stato. Cosa mi sfugge?

L'aliquota per i titoli di stato è pari al 26%, applicato ad un importo ridotto del 12,5/26%, quindi alla fine è pari al 12,5%.
Questo "giro" è reso necessario per il calcolo corretto delle plus/minusvalenze, secondo la normativa fiscale.
E' spiegato nel tootip della cella E9 e in quello della colonna I del foglio Emissioni, però non sei il primo a fare questa domanda, vuol dire che il foglio non è abbastanza chiaro, vedrò di esplicitare meglio la cosa.

 

[PazzoperlaDea]

L'aliquota per i titoli di stato è pari al 26%, applicato ad un importo ridotto del 12,5/26%, quindi alla fine è pari al 12,5%.
Questo "giro" è reso necessario per il calcolo corretto delle plus/minusvalenze, secondo la normativa fiscale.
E' spiegato nel tootip della cella E9 e in quello della colonna I del foglio Emissioni, però non sei il primo a fare questa domanda, vuol dire che il foglio non è abbastanza chiaro, vedrò di esplicitare meglio la cosa.

Senza offese per nessuno, ma se non si sa come funziona la tassazione del CG per i TDS non credo sia colpa del foglio poco chiaro.....

 

[giorgio1966]

Nel primo messaggio trovate le versioni aggiornate alla v1.3, con la lista delle modifiche.

 

[eridano]

Una domanda: nel foglio FOI, colonna "C", si può inserire solo un tasso d'inflazione all'anno?
lo chiedo perchè nella formula della cella B vedo un "diviso 12".
Dunque inserire tassi con frequenza trimestrale potrebbe condurre ad errori?
Ad esempio, se prevedessi il 10% a inizio 2023, il 9% a fine marzo, l'8 a fine giugno, il 7% a fine settembre e il 6 a fine dicembre - NB - tassi totalmente inventati per questo esempio, potrei farlo?
Grazie.

 

[giorgio1966]

Una domanda: nel foglio FOI, colonna "C", si può inserire solo un tasso d'inflazione all'anno?
lo chiedo perchè nella formula della cella B vedo un "diviso 12".
Dunque inserire tassi con frequenza trimestrale potrebbe condurre ad errori?
Ad esempio, se prevedessi il 10% a inizio 2023, il 9% a fine marzo, l'8 a fine giugno, il 7% a fine settembre e il 6 a fine dicembre - NB - tassi totalmente inventati per questo esempio, potrei farlo?
Grazie.

Sì puoi farlo, ogni cella della colonna c applica quel tasso di inflazione da quel mese in avanti fino a che non viene specificato un nuovo valore.
C'è diviso 12 perché quel tasso è inteso annuale, ma può variare ad ogni mese.

 

[fuma57]

L'aliquota per i titoli di stato è pari al 26%, applicato ad un importo ridotto del 12,5/26%, quindi alla fine è pari al 12,5%.
Questo "giro" è reso necessario per il calcolo corretto delle plus/minusvalenze, secondo la normativa fiscale.
E' spiegato nel tootip della cella E9 e in quello della colonna I del foglio Emissioni, però non sei il primo a fare questa domanda, vuol dire che il foglio non è abbastanza chiaro, vedrò di esplicitare meglio la cosa.

Direi che come l'hai messo nella versione 1.3 genererà molta meno confusione, perlomeno ad uno nuovo che scarica il foglio non verrà più il dubbio che la tassazione del capital gain dei titoli di stato sia erroneamente del 26%.
Poi ovviamente si farà delle domande su questo fatto del 48%, ma questa è un'altra storia

 

[giorgio1966]

Direi che come l'hai messo nella versione 1.3 genererà molta meno confusione, perlomeno ad uno nuovo che scarica il foglio non verrà più il dubbio che la tassazione del capital gain dei titoli di stato sia erroneamente del 26%.
Poi ovviamente si farè delle domande su questa fatto del 48%, ma questa è un'altra storia

Sì, era questo l'obiettivo.

 

[FernandoS]

Buongiorno

 

[giorgio1966]

Nel primo messaggio trovate le nuove versioni v1.4 di entrambi i file, con la lista delle novità.

 

[marion90]

buonasera non riesco a far funzionare il foglio per calcolare l'esatto importo di una vendita del gn 30 nella parte vendita nella casella data valuta non mi accetta nessuna data immessa escono solo una fila di ####### non riesco a capire perchè grazie a chi vorrà darmi un aiuto