Ciao Bob, continuo a vedere i tuoi messaggi in vari threads che seguo, in pratica tutti quelli che parlano di una rendita annuale ricavata da un ptf (pigro o meno) in ETF.
Attualmente ho un DCA su etf a distribuzione (ai fautori dell'accumulazione: per cortesia, non crocifiggetemi), e per metterlo insieme mi sono premunito di non sforare troppo sul rischio cambio (ripeto: per cortesia, non crocifiggetemi).
Per questo, ad esempio sull'obbligazionario globale, invece di GLAG (dist non hedged) ho scelto GLAE (dist hedged).
Tu ad esempio, tieni in considerazione il fattore cambio ? Oppure hai solo ETF non hedged (ovviamente ad accumulazione, vista l'antipatia per i dist in questo thread
![MrGreen :D :D](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7)
) ?
Per "giustificare" la mia scelta su strategia a distribuzione e parziale copertura sul mio portafoglio ecco il mio "caso studio" (come nella parte finale del libro di Greedy
![Smile :) :)](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7)
):
- 50enne (e rotti)
- single
- nessuna intenzione di lasciare alcunché in eredità
- circa 15 anni prima della pensione
- lavoro freelance che tra 2/3 anni terminerà -non per mia scelta, o almeno, non totalmente per mia scelta- (intenzione di vivere di dividendi fino all'età pensionabile)
- attuale reddito medio netto annuo 40/50k
- stile di vita frugale (sono una persona abbastanza noiosa, e che si gode le piccole cose
![Smile :) :)](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7)
-spese annuali previste in 15k- )
- capitale di circa 1M
- target rendita annuale 2% netto
- casa di proprietà (ma di scarsissimo valore per quanto riguarda la rivendibilità)
- intenzione tra 4/5 anni di acquistare casa nuova (budget 300/350k)